受害人一时恐慌，前后共汇出35万美元，所幸银行及时发现异常并报警，警方随后在分行内将前来取款的29岁华裔嫌犯捕获。
根据皇后区地检处公布的案情，住在法拉盛的29岁男子张炳明（Bingming Zhang，音译）因涉嫌收受赃款，已被控二级、三级及四级非法持有赃物罪。他在皇后区刑事法院过堂后，获定于11月6日再次出庭。皇后区地区检察官凯兹（Melinda Katz）指出，若相关罪名成立，张嫌最高将面临5至15年的有期徒刑。
整起事件起源于今年7月6日。受害女子当天接获一通陌生来电，对方声称有人以她的身份开设了“联合健康保险”（UnitedHealthcare）的全球账户并进行非法索赔。随后，电话被转接至所谓的“国内某省公安局”。
一名假冒警察的人员在套取其个人资料后，声称案件正在调查中，并要求女子配合。
在接下来的几天里，诈骗集团每天透过 Zoom 与 Microsoft Teams 等线上会议软件密切监控女子，并严厉要求她不得将此事透露给亲友或第三人，否则会连累他人。
7月10日，另一名自称中国检察官的男子加入恐吓行列，对方精准掌握了女子在大通银行（Chase）存有35万美元的隐私资讯，并威胁她必须立刻将这笔资金转入位于新鲜草原（Fresh Meadows）的 Flagstar 银行账户，否则美国调查人员将随时动手将其逮捕并引渡回国受审。
为了防止银行人员起疑，诈骗集团还教导女子在临柜办理汇款时谎称该笔款项是用于“资助香港亲戚买房”。受害女子在极度恐惧下，于7月13日先向张炳明的账户汇入30万美元，并在约一周后再次汇出剩余的5万美元。
直到7月26日，女子发现自己的大通银行账户因涉嫌异常诈欺活动而被冻结，才赫然发现自己上当。
Flagstar 银行在接获诈骗通报后随即展开内部调查，并借故安排张炳明前往位于新鲜草原188街61-49号的分行办理业务。张姓嫌疑人一抵达现场，银行职员便果断拨打 911 报案，纽约市警107分局警员赶赴现场将其当场逮捕。
地检官凯兹提醒，这类专针对华人社区的诈骗手法人数与日俱增，歹徒常利用修改来电显示（Spoofing）伪装成官方电话，并附上格式拟真的假公文来逼真演出，进而利用民众对执法机关的恐惧心理进行勒索。联邦调查局（FBI）此前也曾就类似的假冒官员诈骗手法向全国华人发出警讯。
凯兹呼吁，民众若遇到类似情况应保持冷静，切勿私下汇款。当地受害者可尽快向邻近警局报案，或拨打皇后区地检处消费者诈骗专线 (718) 286-6673 寻求协助。
责任编辑:admin
